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자산 운용에서 자녀 결혼까지 … 고객 인생 관리
왼쪽부터 대치동하나은행 골드클럽 김봉수·김명자 PB부장, 채영배 센터장.‘고객 인생 전체를 관리한다.’ 대치동하나은행 골드클럽이 추구하는 목표다. 김봉수(44) PB부장은 “예금
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부자 과세 강화…능동적 포트폴리오로 수익률 높여야
근래 재테크의 뚜렷한 흐름의 하나는 수익보다 절세(節稅)에 비중을 두는 것이다. 저금리 기조에서 부동산 시장이 가라앉고 주식시장마저 불안해 돈 굴릴 데가 마땅찮기 때문이다. 원금을
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부자 과세 강화… 능동적 포트폴리오로 수익률 높여야
근래 재테크의 뚜렷한 흐름의 하나는 수익보다 절세(節稅)에 비중을 두는 것이다. 저금리 기조에서 부동산 시장이 가라앉고 주식시장마저 불안해 돈 굴릴 데가 마땅찮기 때문이다. 원금
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백화점 세일처럼 … 증권사는 지금 여름 특판 중
"중앙선데이, 오피니언 리더의 신문" 요즘 서울 여의도 증권가는 여름맞이 금융상품 특별판매 기간이다. 백화점 특별행사 기간을 방불케 한다. 증권사들은 잇따라 우대 금리를 제공하는
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백화점 세일처럼 … 증권사는 지금 여름 특판 중
요즘 서울 여의도 증권가는 여름맞이 금융상품 특별판매 기간이다. 백화점 특별행사 기간을 방불케 한다. 증권사들은 잇따라 우대 금리를 제공하는 채권, 주식시장의 변동성을 줄일 수
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수퍼리치, 채권 비중 1년새 12 → 21%로
위기와 저금리가 부자의 투자 바구니를 확 바꿨다. 증권사에 거액 자산을 맡긴 ‘수퍼리치(금융자산 10억원 이상 보유한 자산가)’는 최근 1년 사이 펀드와 랩어카운트에서 돈을 빼 채
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물가 뛰면 돈버는 ‘물가채’… 끌리면 투자하라
물가채는 물가 상승에 따른 실질가치 하락을 보전해주는 채권이다. 물가상승에 따른 원금 상승분에 대해선 비과세 혜택을 누릴 수 있고 1.5% 가량 세금을 떼고 있다. [중앙포토]저금
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수퍼리치 = 장기 투자자 … 기대 수익률 낮더라도 세금 덜 내는 것 좋아해
수퍼리치에게 사랑받는 금융 상품은 따로 있다. 이들은 높은 위험을 감수하는 것을 좋아하지 않는다. 가진 자산이 많다는 건 시간과의 싸움에 능하다는 뜻이다. 그 때문에 장기 투자에
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PB들의 천기누설…수퍼리치들 요즘 관심사는 OO이다
부자도 돈 걱정을 할까. 답은 당연히 ‘예스’다. 다만 보통 사람처럼 “어떻게 벌 수 있을까”에 대한 고민보다는 “어떻게 지킬까”에 대한 관심이 훨씬 많다는 게 가장 큰 차이다.
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물가 3% 오르면 연 6% 수익 … 물가연동채, 절세도 매력 포인트
자산가 김모(62)씨와 이모(55)씨는 전혀 다른 투자자다. 김씨는 정기예금에 주로 돈을 묻어 둔다. 위험을 아주 싫어한다. 반대로 이씨는 기회가 온다 싶으면 주식에 거액을 넣는
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[200자 경제뉴스] LS니꼬동제련, 서울대와 R&D 협정 外
기업 LS니꼬동제련, 서울대와 R&D 협정 LS니꼬동제련은 서울대 신소재공동연구소에 각종 금속 관련 소재 연구개발(R&D)을 맡긴다는 내용의 산학협력협정을 맺었다. 이에 따라 서울
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펀드 탈출한 돈 ‘소심 투자 상품’으로 흘러간다
“고객 관심이 이미 주식형 펀드에서 멀어졌기 때문에 우리도 가급적 권하지 않습니다, 조금이라도 신선한 상품을 얘기해야 일단 반응이 좋아요.”(A증권사 영업직원) 투자 입맛이 달라
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[자산리모델링] 순자산 34억원 61세 자영업자 … 3년 후 은퇴 준비 어떻게
Q. 경남 창원에 살고 있는 이모(61)씨는 부인과 함께 대리점을 운영하고 있다. 모아놓은 자산은 아파트 2채와 상가건물 등을 합쳐 34억원가량 된다. 하나뿐인 아들이 결혼하는 3
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통화정책은 ‘전가의 보도’ 아니다
한국은행의 통화정책 실기(失機)를 거론하는 사람들이 많다. “금리를 진작 올렸으면 가계부채나 인플레이션 악화를 어느 정도 막을 수 있었을 것”이라는 비판이다. 과연 그럴까. 필자
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[money&] 역골디락스 시대 글로벌 명품주 담아라
삼성증권이 지난달 한 호텔에서 강남 고액 자산가를 대상으로 개최한 ‘VIP 초청 조찬 세미나’. 고급 모피를 걸친 40~50대 가정주부는 물론 전직 대기업 임원, 중소기업 대표,
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강남 부자들 지키는 데 더 관심 … ‘채권 시리즈’ 꾸준한 인기
최근 고액자산가에게 꾸준히 각광받는 투자 대상은 물가연동국채, 브라질국채, KP물 등 ‘채권 시리즈’다. 수익이 안정적이고, 상황에 따라 매매차익을 낼 수 있으며, 세금 측면에서
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[J Report] 수퍼리치들 PB도 원스톱 쇼핑 … 강남파이낸스센터가 뜨는 까닭
‘PB(프라이빗 뱅커)를 믿지 않는다. 2008년과 2011년 금융위기로 투자 상품에서 큰 손실을 봤다. 여기 투자하라고 권유한 금융사에 대한 신뢰를 잃었다. 투자가 급격히 보수화
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그리스 국채협상, EU 재정위기의 전환점
찰스 달라라 국제금융협회(IIF) 회장이 27일(현지시간) 그리스 아테네에서 루카스 파파데모스 총리와 그리스 채무감축 협상을 하려 승용차를 타고 회담 장소로 향하고 있다. [아테
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국내 주식형 펀드·ELS·A급 회사채에 분산 투자하라
박정림(49) 국민은행 WM본부장▶서울대 경영학과 ▶체이슨맨해튼은행 ▶삼성화재 자산리스크 관리부장 ▶국민은행 제휴상품부장 /이형일(49) 하나은행 PB본부장▶서울대 경영학과 ▶하
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[투자상품 길라잡이] 상반기엔 안전제일 … ELS·산금채가 딱
김희주대우증권 상품개발부 이사1월 효과가 없을 거라던 예상을 깨고 세계 증시가 승승장구하고 있다. 60년 만에 온다는 ‘흑룡의 해’에 대한 막연한 기대감마저 든다. 하지만 유럽 재
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[머니& 금융상품] 글로벌 인플레이션연계 펀드
현대인베스트먼트자산운용은 기본 채권 금리에 더해 인플레이션율 만큼 추가 수익을 추구하는 ‘글로벌 인플레이션연계 채권형펀드’를 하나대투증권을 통해 판매한다. 이 펀드는 국내 물가연동
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인플레가 돈 벌어주는 물가연동채 … 물가 3% 오르면 연 수익률 6%
국민연금이나 보험사 같은 ‘큰손’은 가진 돈의 대부분을 채권에 투자한다. 주식투자는 일부일 뿐이다. 채권은 이자를 얼마 줄지 미리 정해놓고 만기가 되면 처음 약속대로 원금을 고스란
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[투자 상품 길라잡이] ‘뉴 노멀시대’엔 자산배분형 상품이 제격
김희주대우증권 상품개발부 이사 요즘 주식을 포함한 모든 자산시장이 방향성을 예측할 수 없을 정도로 급등락을 거듭하고 있다. 유로화 사용 국가의 부채 문제에 관한 낙관적인 발표나 조
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“3년 이상 장기 투자해 연 6~8% 수익 목표”
안정형 상품은 채권 등 안전자산 투자 비중은 높고, 위험자산인 주식 투자 비중은 낮게 만들어졌다. 수익률은 연평균 6~8%가 목표다. 물론 항상 일정한 수익을 안겨주진 않는다.